금융거래, 상거래 등 거래처의 계약 이행 능력, 채무 상환 능력, 재산 보유현황, 영업 능력 등 고객이 필요로 하는 정보를
체계적인 방법으로 분석하여 정확한 신용정보조사 보고서를 제공합니다.
1. 개요
타인의 의뢰를 받아 신용정보를 조사하고, 해당 신용정보를 의뢰인에게 제공하는 행위
주요용도
1. 미수채권 회수를 위한 채무자의 재산조사
2. 소송 前 後 채권확보
3. 대손상각
4. 기타 용도
* 신용조사의 제한
1. 국가의 안보 및 기밀에 관한 정보
2. 기업의 영업비밀 또는 독창적인 연구개발 정보
3. 개인의 정치적 사상, 종교적 신념, 그 밖에 신용정보와 관계없는 사생활에 관한 정보
4. 확실하지 아니한 개인신용정보
5. 다른 법률에 따라 수집이 금지된 정보
6. 그 밖에 대통령령으로 정하는 정보
2. 주요업무
1) 채무자(개인, 사업자)의 현재 소유 부동산
2) 채무자의 최근 1년 이내 이전된 부동산 (매매, 증여, 상속, 경매) → (채무 면탈입증용)
3) 채무자의 소유차량
4) 주거래 은행 확인 및 신용카드, 금융권 연체, 불량거래내역
5) 기타
3. 구비서류
1) 신용조사 의뢰서 (회사 소정 양식)
2) 원인 서류 (채권, 채무 관계 증빙 자료 : 거래명세표, 계산서, 판결문, 계약서 등)
3) 신용조사 업무에 참고할 만한 諸 서류
4) 기타
① 사업자 : 사업자 등록증 (폐업 시 폐업사실증명원)사본, 대표이사 또는 대리인(담당자) 신분증 사본
② 개인 : 신분증 사본
신용조사 업무 System & Flow
